Brutto-Netto-Rechner Luxemburg 2026

Von deinem Bruttogehalt gehen zuerst die Sozialabgaben ab. Dann zieht dein Arbeitgeber die Lohnsteuer ab und zahlt dir die Steuergutschriften aus. Was übrig bleibt, ist dein Nettogehalt.

Die Krankenversicherung besteht aus 2,8 % für Sachleistungen und 0,25 % für Geldleistungen. Für die Rente zahlst du seit dem 1. Januar 2026 8,5 %, vorher waren es 8 %.

Jeder Arbeitnehmer bekommt zwei Steuergutschriften, den Steuerkredit für Arbeitnehmer und den CO2-Steuerkredit. Zusammen sind das bis zu 816 € im Jahr. Zwischen 11.265 € und 40.000 € Jahresbrutto bekommst du sie in voller Höhe. Darüber werden sie kleiner und ab 80.000 € fallen sie weg.

Verdienst du zwischen 1.800 € und 3.000 € brutto im Monat, kommt der Steuerkredit für den Mindestlohn dazu. Er bringt dir 81 € im Monat und sinkt bis 3.600 € auf null.

Als Grenzgänger bekommst du grundsätzlich Klasse 1, auch wenn du verheiratet bist. Klasse 2 bekommst du auf Antrag, wenn mindestens 90 % eurer Haushaltseinkünfte in Luxemburg versteuert werden. Es reicht auch, wenn eure Einkünfte außerhalb Luxemburgs unter 13.000 € im Jahr liegen. Für Einwohner Belgiens gilt eine eigene Regel mit 50 % der Berufseinkünfte des Haushalts.

Deine Steuerklasse steht auf deiner Steuerkarte. Dein Arbeitgeber bekommt sie direkt von der Steuerverwaltung.

So viel bleibt dir 2026 im Monat netto. Ohne 13. Monatsgehalt und ohne Fahrtkosten. In Klasse 1a mit Kind im Haushalt.

In Klasse 1a kommt mit Kind der Steuerkredit für Alleinerziehende dazu, bis zu 292 € im Monat. Beim Mindestlohn liegt dein Netto dadurch sogar über dem Brutto.

Arbeitest du in Luxemburg, zahlst du dort deine Steuern und Sozialabgaben. Das gilt auch, wenn du in Deutschland, Frankreich oder Belgien wohnst. Dein Netto ist deshalb so hoch wie das eines Einwohners mit derselben Steuerklasse.

Netto im Monat bei gleichem Jahresbrutto, ledig und ohne Kinder. Deutschland ohne Kirchensteuer, Frankreich ohne Zusatzversicherung und Belgien mit 7,5 % Gemeindesteuer. Bis rund 8.000 € brutto bleibt dir in Luxemburg am meisten. Darüber liegt Frankreich für Ledige ohne Kinder etwa gleichauf.

Die Steuerabkommen mit allen drei Ländern erlauben dir 34 Arbeitstage im Jahr außerhalb Luxemburgs, etwa im Homeoffice. Ab dem 35. Tag versteuert dein Wohnland den Lohn für diese Tage. In der Sozialversicherung bleibst du in Luxemburg, solange du weniger als die Hälfte deiner Arbeitszeit im Wohnland arbeitest.

Kindergeld und andere Familienleistungen zahlt die Zukunftskeess getrennt von deinem Lohn. Sie sind im Rechner nicht enthalten.

Ein 13. Monatsgehalt oder einen Bonus versteuert dein Arbeitgeber mit einem eigenen Satz. Er hängt von deinem Jahresgehalt ab und liegt meist über der Steuer auf dein normales Gehalt. Den Beitrag von 0,25 % für Geldleistungen zahlst du darauf nicht.

Ein Beispiel in Klasse 1. Bei 5.000 € im Monat bleiben dir von einem 13. Monatsgehalt über 5.000 € netto 2.444,70 €. Darin ist der Ausgleich der Steuergutschriften im Dezember schon enthalten. Im ganzen Jahr kommst du so auf 46.562,70 € netto.

Zu deinem Bruttogehalt zahlt dein Arbeitgeber eigene Beiträge von rund 13 %. Bei 5.000 € brutto kostest du ihn 5.664,50 € im Monat.

Der Rechner nimmt für die Mutualité 0,95 % an, den Satz der zweiten Klasse.